“四個堅持”筑牢員工行為“防火墻”
我行發揮審計部門的內審監督作用，發揮計算機輔助審計的風險導向作用，開展了員工負面行為專項審計，“四個堅持”審計范圍覆蓋至全行高管在內的全體員工。
數據分析，堅持問題導向。加強大數據分析，審計部前期精準采集全體員工及關系人，收集員工他行賬戶，防止員工借用關系人賬戶或他行賬戶通道開展非正常資金交易；完善數據的基礎上，搭建審計模型，并打通各個模型間的壁壘，提取共同可疑點，使得異常行為更有指向性和準確性；關注員工八小時以外的消費情況，重點關注員工凌晨交易，及時發現員工生活行為上的偏差。
網格監督，堅持目標導向。建立覆蓋全員的員工行為管理體系，探索實施員工擔保機制，網格化落實員工相互監督；按季填寫員工行為自查報告表，由員工承諾，網格長監督復核，監督人舉報、職能部門督查等多方制約，將有異常行為的員工列入該行關注名單，采取重點排查，離崗培訓等措施，加強行為引導；開展員工談心談話，網格家訪等，關注員工思想精神狀態、深入了解員工家庭生活，全面掌握防患于未然。
整改前移，堅持結果導向。專項審計發現問題，及時暴露，及時反映，邊排查邊整改，對自查發現并及時整改的問題，該行進行逐條責任認定，對初次、情節輕微的或尚未造成損失影響的，責任人可以減輕或免予處分；建立問題臺賬，將風險隱患和不規范問題詳細登記問題臺賬，整改一項消除一項，并明確問題的整改責任人和整改期限，將整改結果納入員工全年考核中；擴大排查范圍，將處于“真空”管理的外包人員納入排查范圍，如發現外包保安、外包大堂與客戶發生非正常資金往來，由行紀委對責任人進行約見談話，在雙方事實認定清楚的前提下解除外包關系；強化員工職業規范約束，將員工行為管理和操作風險管理有效結合，嚴格責任認定和追究，嚴肅處理違規失職人員，將經濟處罰與紀律處分、組織處理相結合，加大合規管理壓力傳導，建立員工不敢違、不能違、不想違、不愿違的長效機制，筑牢思想防線。
踐行合規，堅持自律導向。通過專項審計，發現在制度方面存在的漏洞，督促職能部門及時修訂并完善，將合規制度貫穿于每位員工的每一項操作中；以案說法、警鐘長鳴，召開全員案防會議，將近年發生的違規事項進行全員實名通報，從警示教育案例中吸取深刻教訓；引導教育員工履行好崗位職責，自重、自省、自警、自勵，廉潔從業、防微杜漸，增強自身遵紀守法的意識，提升全員風險防范主觀能動性和增強自律意識。
